BMO lisab digitaalsele finantsplaneerija WealthPathile uusi funktsioone
Kliendid saavad nüüd kohandada olemasolevaid finantsplaane ootamatute isiklike stsenaariumide jaoks.
Vaja teada
- BMO klientidel on nüüd veebipõhine juurdepääs oma finantsplaanile pärast seda, kui see on koos finantsnõustajaga välja töötatud.
- WealthPathiga on plaanid nüüd interaktiivsed ja paindlikud; kliendid saavad katsetada erinevaid stsenaariume, et näha, kuidas see nende rahandust mõjutab.
- BMO uus kohandatav planeerija on vastuseks klientide vajadusele pandeemia tõttu suurema paindlikkuse ja järelevalve järele.
Analüüs
BMO laiendab oma digitaalset finantsplaneerimise tööriista WealthPath, uute kohanemisfunktsioonide lisamine mis peegeldavad klientide vajadust paindlikkuse järele COVID-19 pandeemia ajal.
2018. aastal käivitatud WealthPath annab BMO klientidele ülevaate finantsplaanist, mille nad on koos BMO nõustajaga isiklikult välja töötanud. Varem olid need plaanid suhteliselt staatilised; nüüd saavad kliendid näha, kuidas nende rahaasjad aja jooksul kohanevad erinevate tegurite, sealhulgas isiklike muutuste või rahahaldusstrateegiate kohandamise tõttu. Kliendid saavad nüüd neid erinevaid stsenaariume testida kodus, otse WealthPathi platvormil.
Jõukuse planeerimise protsess on alati olnud väga isikupärastatud protsess, mis toob kasu usaldusväärsest nõustamissuhtest, koostööst ja professionaalsest juhendamisest. Arvestades pandeemia mõju meie elu kõikidele tahkudele, on olulisem kui kunagi varem omada rikkuse plaani, mis suudab muutustega kohaneda, ütles BMO jõukuse planeerimise juht Caroline Dabu avalduses, milles teatati uuest funktsioonist WealthPath. Võimaldades oma klientidele visuaalset ja kõikehõlmavat varandusplaani, võimaldame neil näha, kuidas muudatused võivad nende plaane mõjutada, ning neil on võimalus teha teadlikumaid ja enesekindlamaid valikuid.
Uute WealthPathi tööriistade abil saavad kliendid oma olemasolevas plaanis igal ajal muudatusi teha pärast seda, kui see on koostatud koos BMO finantsnõustajaga. Muudetud plaane ei kustutata; pigem prognoositakse muudatusi kliendi esialgsele plaanile. Et teha muudatusi või näha teoreetilisi kohandusi vastavalt potentsiaalsetele isiklikele või rahalistele stsenaariumidele, saavad kliendid katsetada oma plaani WealthPathis, kasutades vahekaarti mis-ja kui stsenaarium peegeldab täpselt seda, mida klient päriselus plaanida soovib, nad saavad need muudatused WealthPathi platvormile ise salvestada, ilma et oleks vaja konsulteerida BMO esindajaga.
BMO teade paindlikuma veebipõhise finantsplaneerimise tööriista kohta tuleb vaid nädalaid hiljem Scotiabank käivitas Advice+ iseteenindusega digitaalse finantsplaneerimise keskus. Advice+ pakub nii kõikehõlmavat eneseabikeskust, kus kliendid saavad juurdepääsu teabele finantsplaneerimise, investeerimise ja eelarve koostamise kohta, kui ka võimalust broneerida kohtumine Scotiabanki nõustajaga, et saada rohkem kohandatud nõu.
BMO on kogu pandeemia jooksul töötanud oma digitaalsete pakkumiste täiustamise nimel, kuna Interneti-pangandus muutus olulisemaks klientide jaoks, kes piiravad oma isiklikke tehinguid ja suhtlust, kuigi need kohandused on siiani olnud suures osas suunatud BMO väikeäriklientidele. Augustis teatas pank partnerlus Intuitiga mis võimaldaks väikeettevõtetel jagada andmeid turvalisemalt kolmandate osapoolte finantstööriistadega, nagu Intuiti QuickBooks. Ja eelmisel kuul teatas BMO, et see nii saab hulgi e-ülekannete kasutuselevõtt äriklientidele, andes ettevõtetele suurema kontrolli ja turvalisuse, suurendades samal ajal tõhusust.
